Einkommensteuerrechner

Berechnen Sie Ihre Einkommensteuer nach deutschem Steuerrecht mit allen relevanten Abzügen.

Mindestens 1.230€ Werbungskostenpauschale

Einkommensteuer in Deutschland

Die Einkommensteuer ist eine der wichtigsten Steuern in Deutschland. Sie wird auf das Einkommen natürlicher Personen erhoben und ist progressiv gestaltet - das bedeutet, höhere Einkommen werden prozentual stärker besteuert.

Steuersätze 2025 (vereinfacht):

  • Grundfreibetrag: 11.604€ (steuerfrei)
  • Bis 62.810€: Progressiver Steuersatz 14% - 42%
  • Über 62.810€: 42% (Spitzensteuersatz)
  • Über 277.826€: 45% (Reichensteuer)

Abzugsfähige Posten:

  • Werbungskosten (min. 1.230€ Pauschale)
  • Sonderausgaben (Versicherungen, Spenden, Altersvorsorge)
  • Außergewöhnliche Belastungen
  • Kinderfreibeträge

Zusammen- vs. Einzelveranlagung:

Zusammenveranlagung: Ehepartner werden gemeinsam veranlagt (Ehegattensplitting). Das Einkommen wird halbiert, Steuer berechnet und dann verdoppelt. Vorteil bei unterschiedlich hohen Einkommen!

Einzelveranlagung: Jeder Partner wird separat veranlagt. Vorteil: Unabhängigkeit, manchmal steuerlich günstiger bei ähnlichen Einkommen.

Steuertipps:

  • Reichen Sie eine Steuererklärung ein - durchschnittlich 1.000€ Erstattung!
  • Sammeln Sie alle Belege (Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fort bildungen)
  • Nutzen Sie Freibeträge und Pauschalen optimal
  • Altersvorsorge ist steuerlich absetzbar